第三方销售平台保全作业规则(2019版)

一、可受理的保全项目及具体规则:

 

(一)犹豫期退保(简称犹退):

1、受理途径:

银保通-柜面

银保通-自助终端机

银保通-网上银行

银保通-手机银行

小雨伞保险

慧择保险

蚂蚁保险

2、申请资格人:投保人

3、申请时限:犹犹豫期以保险合同规定为准,犹豫期以保费到账日与客户签收日较晚日期的次日起计算;

4、生效时间:客户申请日;

5、办理方式:亲办

6、注意事项:

(1)申请犹豫期退保时必须退至原账号,不允许变更银行账号;

(2)申请犹豫期退保时必须验证投保人身份信息;

(3) 投保人在第三方平台终端确认犹豫期退保后,会将犹豫期退保申请传至核心系统;

(4)银行端申请犹豫期退保支付限额为500万元(含)以下保单;小雨伞、慧择、蚂蚁端申请犹豫期退保支付限额为100万元(含)以下保单;

(5)通过银行柜面银保通系统申请的犹豫期退保,客户需要填写《解除合同申请书》并提供投保人有效身份证明、退费至非原账号时须提供账户银行存折或卡的影印件,后续银行客服经理一周内将客户申请交至分公司客服柜面,受理人员进行补扫;

 

(二)退保:

1、受理途径:

银保通-柜面

银保通-自助终端机

银保通-网上银行

银保通-手机银行

蚂蚁保险

2、申请资格人:投保人

3、申请时限:在犹豫期后可随时申请;

4、生效时间:客户申请日;

5、办理方式:亲办

6、注意事项:

(1)申请退保时必须退至原账号,不允许变更银行账号;

(2)申请退保时必须验证投保人身份信息;

(3)投保人在第三方平台终端确认退保后,会将退保申请传至核心系统;

(4)在银行端申请退保支付限额为50万元(含)以下保单;小雨伞、慧择、蚂蚁端申请退保支付限额为100万元(含)以下保单。

(5)通过银行柜面银保通系统申请的退保,客户需要填写《解除合同申请书》并提供投保人有效身份证明、退费至非原账号时须提供账户银行存折或卡的影印件。

(6)通过银行柜面银保通系统申请的退保业务只完成受理操作,待客户经理将客户申请资料交回分公司客服柜面,方可进行后续保全录入及复核操作;

 

(三)满期金给付:

1、受理途径:

银保通-柜面

银保通-自助终端机

银保通-网上银行

银保通-手机银行

2、申请资格人:保险金受益人

3、申请时限:自应领取之日起可随时申请;

4、生效时间:客户申请日;

5、办理方式:亲办

6、注意事项:

(1)银行终端申请满期金给付时必须退至原账号,不允许变更银行账号;

(2)银行终端申请满期金给付时必须验证投保人身份信息;

(3)银行终端申请领取保险金前,需核对保险金受益人信息;

(4)投保人在银行终端确认满期金给付后,会将满期金给付申请传至核心系统;

(5)在银行端申请满期金给付支付限额为50万元(含)以下保单;

(6)通过银行柜面银保通系统申请的满期金给付,客户需要填写《保险合同变更申请书》并提供投保人有效身份证明、保险金受益人与投保人关系证明、退费至非原账号时须提供账户银行存折或卡的影印件。

(7)通过银行柜面银保通系统申请的满期金给付业务只完成受理操作,待客户经理将客户申请资料交回分公司客服柜面,方可进行后续保全录入及复核操作;

 

(四)交纳续期保费:

1、受理途径:

银保通-柜面

银保通-自助终端机

银保通-网上银行

银保通-手机银行

2、申请资格人:投保人

3、申请时限:交费对应日前15天至宽限期末期间可以申请;

4、生效时间:保费到账日;

5、办理方式:亲办

6、注意事项:

通过银行柜面银保通系统申请的交纳续期保险费,客户需要填写《保险合同变更申请书》,后续银行客服经理一周内将客户申请交至分公司客服柜面,受理人员进行补扫;

 

(五)追加保费:

1、受理途径:

银保通-柜面

2、申请资格人:投保人

3、申请时限:保险合同有效期内且各期保费均已交纳情况下的任意时间;

4、生效时间:保费到账日;

5、办理方式:亲办

6、注意事项:

(1)可受理保险条款中支持追加保费功能的有效保单;

(2)通过银行柜面银保通系统申请的追加保费,客户需要填写《帐户变更申请书》,后续银行客服经理一周内将客户申请交至分公司客服柜面,受理人员进行补扫;

 

(六)交费信息变更:

1、受理途径:

银保通-柜面

2、申请资格人:投保人

3、申请时限:保险合同有效期内任意时间;

4、生效时间:客户申请日;

5、办理方式:亲办

6、注意事项:

(1)正处于转账期间的保单不受理;

(2)只受理银行账号变更业务;

(3)通过银行柜面银保通系统申请的银行账号变更,客户需要填写《保险合同变更申请书》,后续银行客服经理一周内将客户申请交至分公司客服柜面,受理人员进行补扫;

 

二、各销售银行开通的保全项目:

 

工商银行:

银保通-柜面:

  犹豫期退保、退保、追加保费、交纳续期保险费、满期领取

银保通-自助终端机:

  犹豫期退保、退保、满期领取

银保通-网银

  犹豫期退保、退保、满期领取

银保通-掌银

  犹豫期退保、退保、满期领取

 

建设银行

银保通-柜面

  犹豫期退保、退保、满期领取、交费信息变更、交纳续期保险费

银保通-自助终端机

  犹豫期退保、退保、满期领取

银保通-网银

  犹豫期退保、退保、满期领取

 

农业银行

银保通-柜面

  犹豫期退保、退保、交纳续期保险费、满期领取、交费信息变更

银保通-自助终端机

  犹豫期退保、退保、满期领取

银保通-网银

  犹豫期退保、退保、满期领取

银保通-掌银

  犹豫期退保、退保

 

中国银行

银保通-柜面

  交纳续期保险费

 

交通银行

银保通-柜面

  犹豫期退保

 

邮储银行

银保通-自助终端机

  犹豫期退保、退保、满期领取

银保通-网银

  犹豫期退保、退保、满期领取

银保通-掌银

  犹豫期退保、退保、满期领取

 

光大银行

银保通-柜面

  犹豫期退保、退保

银保通-网银

  犹豫期退保、退保

银保通-掌银

  犹豫期退保、退保

 

华夏银行

银保通-柜面

  犹豫期退保、交纳续期保险费

银保通-网银

  犹豫期退保、交纳续期保险费

银保通-掌银

  犹豫期退保、交纳续期保险费

 

民生银行

银保通-掌银

  犹豫期退保

 

兴业银行

银保通-柜面

  退保、犹豫期退保

银保通-网银

  退保、犹豫期退保

银保通-掌银

  退保、犹豫期退保

银保通-自助终端机

  退保、犹豫期退保

 

苏州银行

银保通-掌银

  犹豫期退保、退保、满期领取