委托代办受理规则
一、委托代办:
指通过他人代为办理保全业务的申请途径。
二、一般规则:

(一)对于代办类业务受理人员须将申请书与投保资料进行签字核对;

(二)付费类业务渠道人员代办限额:

退费金额 退费至原账户 退费至非原账户
0~50万元(含) 0~10万元(含)
各渠道销售 可代办 可代办

(三)须由机构客服人员代办的保全项目:投保人变更、保单贷款、保单银行质押贷款、保单冻结与冻结解除,及退费至原账户50万以上、退费至非原账户10万以上的保全业务;

(四)原账户是指:与核心系统缴费账号一致的银行账户,且满足如下条件之一的;

1、有保费转账成功记录的银行账号且至保全受理日未发生变更的账号;

2、客户亲自办理银行账号变更且至保全受理日未发生变更的账号;

(五)对于保全支出类业务,分公司应在上述规则的基础上根据具体保全项目和实际业务情况进行更为严格的风险管控,防范其他人员代办冒办风险,切实保护客户利益。如在受理过程中发现风险或问题,公司有权增加风险管控措施;

(六)保全代办电话回访要求:

1、除机构客服人员代办外,其他人员代办的情况,受理人员须对申请资格人进行电话回访,成功后方可创建工单;

2、电话代办回访需使用CC系统及录音电话,致电客户系统预留电话,回访内容须包括:确认客户身份、核实客户真实意愿等关键信息,其他回访内容可根据分公司实际情况予以实施;

3、电话回访后将回访录音文件上传至相应工单中,标记回访结果:“成功”或者“失败”,如回访成功,需要注明成功回访的电话号码;如回访失败,需要注明回访的电话号码、时间和失败原因;

4、各分公司在执行时应严控代办、冒办退费业务的现场管理风险,一旦发现任何可疑业务,各分公司应通过电话回访、上门面晤等方式进行严格核实,保障客户权益和公司利益。

三、服务人员代办手续优化规则:

(一)质优代理人代办手续优化规则

1、适用范围:获得公司授权的质优代理人承保的保单;

2、优化规则:

(1)可代办项目除要求必须由机构客服人员代办的保全项目:投保人变更、保单贷款、保单银行质押贷款、保单冻结与冻结解除以外的保全业务项目;

(2)在代办保全业务时,质优代理人可代为审核客户的有效身份证明,对于需要留存影印件的,影印件上签署“原件已核”字样以及签署查验人员姓名、查验日期;

(3)对于支出类保全业务,质优代理人可代办退费至原账户50万(含)以下、退费至非原账户10万(含)以下的保全业务;

(4)质优代理人承保的保单如申请保单补发,免收10元工本费;

(5)质优代理人承保的保单,在办理保单复效或垫交期交费时,可申请利息减免,具体金额遵照相关业务总部发文为准;

(二)续收人员代办手续优化规则

1、适用范围:获得公司授权的质优续收人员服务的保单;

2、优化规则:

(1)公司授权的质优续收人员可代办项目除要求必须由机构客服人员代办的保全项目:投保人变更、保单贷款、保单银行质押贷款、保单冻结与冻结解除以外的保全业务项目;

(2)在代办保全业务时,质优续收人员可代为审核客户的有效身份证明,对于需要留存影印件的,影印件上签署“续收人员原件已核”字样以及代办续收人员姓名、工号、查验日期;

(3)对于支出类保全业务,质优续收人员可代办退费至原账户50万(含)以下、退费至非原账户10万(含)以下的保全业务;

(4)质优续收人员服务的保单如申请保单补发,免收10元工本费;

(5)质优续收人员服务的保单,在办理保单复效或垫交期交费时,可享受利息减免,具体金额遵照相关业务总部发文为准;

(三)服务人员一旦出现冒办等违规行为立即取消其代办优化权限,并依据公司制度进行处罚。